Conseils personnalisés de conseillers indépendants

Avant la consultation

Nous vous demanderons de remplir un court questionnaire sur :

• Vos objectifs d'investissement et tolérance au risque
• Votre nationalité et situation fiscale
• Votre calendrier et inclusion familiale
• Toute question ou préoccupation spécifique

Cela nous permet de préparer la consultation et de la rendre productive dès la première minute.

Pendant la consultation (45-60 minutes)

Une consultation type couvre :

• Revue de votre situation et objectifs
• Aperçu des fonds qui correspondent à votre profil
• Discussion des implications fiscales pour votre nationalité
• Questions-réponses sur le processus et le calendrier de demande
• Recommandations pour les prochaines étapes

Après la consultation

Vous recevrez :

• Résumé de ce qui a été discuté
• Recommandations de fonds préliminaires (si pertinent)
• Informations sur notre service d'appariement de fonds
• Réponses à vos questions de suivi

Aucune pression pour aller plus loin. La consultation a de la valeur que vous nous engagiez ou non.

Nos consultations sont les plus utiles si vous :

• Avez décidé de poursuivre le Golden Visa via un investissement en fonds
• Voulez comprendre vos options de fonds avant de vous engager
• Avez des questions sur la fiscalité pour votre nationalité
• Souhaitez un avis indépendant sur les recommandations d'un conseiller
• Comparez plusieurs fonds et avez besoin de clarté

Nos consultations peuvent ne pas convenir si vous :

• N'avez pas encore décidé de poursuivre un Golden Visa
• Cherchez des conseils généraux en immigration (pas spécifiques aux fonds)
• Avez déjà souscrit à un fonds (nous ne pouvons pas changer le passé)
• Cherchez une représentation juridique (nous ne sommes pas avocats)

Pas sûr ? Réservez quand même. Nous verrons rapidement si nous pouvons aider et réorienter ou terminer tôt si ce n'est pas le cas.

Pourquoi l'indépendance compte

La plupart des conseillers Golden Visa perçoivent 3 à 5 % de commission des fonds qu'ils recommandent. Sur 500 000 €, cela représente 15 000 à 25 000 € d'incitation à recommander certains fonds.

Nous fonctionnons autrement :

• Zéro commission des gestionnaires—jamais
• Honoraires de conseil payés directement par les investisseurs
• Aucune incitation à pousser un fonds en particulier
• Recommandations basées uniquement sur votre situation

Ce que cela signifie pour vous

Quand nous recommandons un fonds, c'est parce qu'il correspond à votre profil—pas parce qu'il nous paie plus. Quand nous suggérons des alternatives, c'est dans votre intérêt.

Ce n'est pas un argument commercial. C'est notre modèle. Nous réussissons quand vous prenez des décisions confiantes et bien informées—quel que soit le fonds choisi.

Sélection de fonds

• Base de plus de 50 fonds approuvés CMVM
• Méthodologie de comparaison standardisée
• Analyse des frais et projections de coût total
• Appariement au profil de risque

Considérations fiscales par nationalité

• Investisseurs US : conformité PFIC, élections QEF, formulaire 8621
• Investisseurs UK : statut Reporting Fund, implications CGT
• UE/International : considérations transfrontalières, conventions fiscales

Due diligence

• Vérification de l'historique du gestionnaire
• Analyse du portefeuille et de la diversification
• Évaluation de la stratégie de sortie
• Vérification de la complétude de la documentation

Conseils sur le processus

• Attentes sur le calendrier de demande
• Documents requis
• Coordination avec avocats et banques
• Renouvellement et voie vers la citoyenneté

Consultation initiale (45-60 minutes)
Pour les investisseurs qui explorent leurs options. Couvre votre situation, des recommandations de fonds préliminaires et les prochaines étapes.

Idéal pour : ceux qui commencent leur sélection ou cherchent un second avis.

Session stratégique approfondie (90 minutes)
Pour les investisseurs prêts à décider. Comparaisons détaillées de fonds, discussion de planification fiscale et recommandations précises.

Idéal pour : ceux qui veulent restreindre les options et avancer.

Consultation de suivi (30 minutes)
Pour les clients actuels avec des questions précises ou ayant besoin de clarifications après une première session.

Idéal pour : répondre à des questions qui surgissent pendant vos recherches.

Note : Toutes les consultations se font par visioconférence. Nous nous adaptons aux fuseaux horaires des Amériques, de l'Europe et de l'Asie.

Sélection de fonds

• « Quel fonds convient le mieux à ma tolérance au risque ? »
• « Comment comparer les frais entre fonds ? »
• « Quel est l'historique de ce gestionnaire ? »
• « Ce fonds est-il bien approuvé CMVM pour le Golden Visa ? »

Fiscalité et conformité

• « Comment le PFIC affecte-t-il mon choix de fonds ? » (investisseurs US)
• « Qu'est-ce que le statut Reporting Fund et pourquoi est-ce important ? » (investisseurs UK)
• « Quelle documentation fiscale le fonds doit-il fournir ? »
• « Comment structurer pour limiter la charge fiscale ? »

Processus et calendrier

• « Combien de temps prend la demande ? »
• « Quels documents dois-je préparer ? »
• « Ma famille peut-elle être incluse ? »
• « Que se passe-t-il après l'investissement ? »

Confiance dans la décision

• « Mon conseiller recommande ce fonds—me convient-il ? »
• « J'ai réduit à trois fonds—comment choisir ? »
• « Qu'est-ce que je rate dans mes recherches ? »
• « Cet investissement en vaut-il la peine pour ma situation ? »

Prêt à réserver ?

Choisissez un créneau qui vous convient. Nous nous adaptons aux fuseaux des Amériques, de l'Europe et de l'Asie-Pacifique.

Après réservation, vous recevrez :

1. Confirmation du calendrier
2. Questionnaire pré-consultation
3. Documents de préparation

Vous préférez poser des questions d'abord ?

Si vous avez des questions précises avant de réserver, utilisez le formulaire de contact ci-dessous. Nous répondrons sous 24 h avec des réponses et, le cas échéant, des recommandations de consultation.

Déjà client ?

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