Conseil en fonds indépendant — zéro commission

Le problème des commissions

Quand les conseillers gagnent des commissions sur les fonds, les conflits d'intérêts sont inévitables :

• Les fonds qui paient le plus sont recommandés plus souvent
• Les fonds sans commission sont ignorés
• Aucune incitation à recommander des fonds « moins chers » à frais plus bas
• L'investisseur ne sait jamais quelles recommandations sont vraiment les meilleures

La différence de l'indépendance

Quand nous sommes payés uniquement par vous :

• Nous pouvons recommander n'importe quel fonds—y compris ceux qui ne paient pas de commission
• Nous n'avons pas d'incitation à pousser des fonds à frais élevés
• Notre succès dépend de votre satisfaction, pas des relations avec les gestionnaires
• Vous savez exactement ce que vous payez et pourquoi

La transparence en pratique

Nous communiquons notre structure de frais dès le départ. Vous savez exactement ce que vous payez avant de nous engager. Pas de coûts cachés, pas de commissions ajoutées à votre souscription, pas de mauvaises surprises.

Nous avons mis au point une approche systématique de sélection des fonds :

1. Évaluation du profil investisseur

Nous commençons par vous comprendre :

• Tolérance au risque (prudent à agressif)
• Horizon et besoins de liquidité
• Situation fiscale (US, UK, UE ou autre nationalité)
• Objectifs financiers au-delà du Golden Visa
• Exigences ou exclusions spécifiques

2. Filtrage de la base de données

Notre base couvre plus de 50 fonds approuvés CMVM avec des données standardisées sur :

• Structures de frais (souscription, gestion, performance)
• Profils de risque et performance passée
• Historiques des gestionnaires
• Documentation de conformité fiscale (déclarations PFIC, statut Reporting Fund)
• Calendriers et procédures de sortie

Nous filtrons selon vos critères—en éliminant les fonds qui ne correspondent pas avant l'analyse détaillée.

3. Due diligence

Pour les fonds présélectionnés (en général 8 à 12 candidats), nous vérifions :

• Statut d'enregistrement CMVM actuel
• Références et historique du gestionnaire
• Transparence du portefeuille et qualité du reporting
• Clarté de la stratégie de sortie
• Disponibilité de la documentation pour votre nationalité

4. Présentation de la shortlist

Vous recevez 5 fonds recommandés avec :

• Explication claire de pourquoi chacun correspond à votre profil
• Comparaison complète des frais sur votre période de détention prévue
• Considérations spécifiques pour votre nationalité
• Notre évaluation honnête des avantages et inconvénients

Nous faisons :

• Fournir une comparaison et des recommandations de fonds indépendantes
• Vous aider à comprendre les structures de fonds et l'impact des frais
• Expliquer les considérations fiscales pour votre nationalité
• Répondre aux questions sur le processus de sélection
• Offrir un accompagnement pendant la souscription

Nous ne faisons pas :

• Agir comme votre représentant légal (il vous faut un avocat portugais)
• Déposer votre demande Golden Visa (les avocats s'en chargent)
• Donner des conseils fiscaux (nous expliquons les points à considérer ; il vous faut un professionnel)
• Gérer votre investissement (c'est le gestionnaire du fonds)
• Garantir les rendements des fonds (personne ne le peut)

Notre rôle dans le processus

Considérez-nous comme votre partenaire de recherche indépendant. Nous vous aidons à prendre une décision de fond éclairée avant d'engager des avocats et de déposer les dossiers. Nous nous situons entre « Je veux un Golden Visa » et « Voici ma souscription au fonds »—en comblant le vide où la plupart des investisseurs peinent.

Portugal Golden Visa Funds a été créé pour résoudre un problème précis : les investisseurs ne trouvaient pas de conseil fiable et indépendant sur la sélection des fonds.

Le problème que nous avons vu

La plupart des investisseurs Golden Visa avaient un choix frustrant :

• Rechercher plus de 50 fonds vous-même (40–100 heures, sans cadre)
• Faire confiance à un conseiller qui perçoit des commissions (conflit d'intérêts)
• Demander à un avocat qui n'est pas expert en fonds (conseils limités)

La solution que nous avons construite

Nous avons créé le premier conseil en fonds indépendant centré exclusivement sur la sélection de fonds Golden Visa :

• Base de données standardisée de tous les fonds approuvés CMVM
• Méthodologie pour apparier les fonds aux profils investisseurs
• Transparence sur notre modèle économique et nos frais
• Spécialisation dans les considérations fiscales transfrontalières

Notre engagement

Nous n'accepterons jamais de commissions des gestionnaires. Notre modèle dépend de la confiance des investisseurs, et la confiance exige une vraie indépendance. Si nous y renonçons, nous n'avons plus de raison d'être.

Clients principaux

• Investisseurs US : ont besoin de fonds conformes PFIC avec la documentation adéquate
• Investisseurs UK : nécessitent une compréhension du statut Reporting Fund
• HNWI internationaux : en quête d'une voie résidence/citoyenneté UE
• Familles : conjoint, enfants et parents à charge inclus

Situations fréquentes

• « J'ai passé des mois à chercher et je suis plus perdu qu'au départ »
• « Mon avocat recommande un fonds mais je ne suis pas sûr que ce soit le meilleur »
• « Je suis citoyen américain et je m'inquiète des complications PFIC »
• « Je veux comparer plusieurs fonds mais il n'y a pas d'information standardisée »
• « Je ne suis pas sûr que les recommandations de mon conseiller soient impartiales »

Pas adapté pour

• Investisseurs qui ont déjà choisi leur fonds (nous ne pouvons pas aider après la souscription)
• Ceux qui cherchent une représentation juridique (nous ne sommes pas avocats)
• Toute personne ayant besoin de services de déclaration fiscale (nous expliquons les points à considérer, nous ne déclarons pas)
• Investisseurs qui attendent des rendements garantis

Prêt à commencer ?

La meilleure façon de commencer est notre questionnaire d'appariement de fonds. Il prend environ 15 minutes et nous aide à comprendre votre situation avant d'échanger.

Des questions d'abord ?

Nous répondons volontiers aux questions sur notre processus avant que vous vous engagiez. Réservez un court entretien pour voir si nous correspondons à votre situation.

Clients actuels

Si vous travaillez déjà avec nous, votre conseiller dédié est votre contact principal. Adressez-lui directement vos questions.