Base de datos de fondos Golden Visa
Compara más de 50 fondos aprobados por la CMVM con criterios estandarizados: comisiones, clasificación de riesgo, historiales de gestores y estado de cumplimiento fiscal.
Resumen
El mayor desafío en la selección de fondos Golden Visa no es encontrar fondos—es compararlos de manera significativa. Cada fondo presenta la información de forma diferente, haciendo la comparación homogénea casi imposible sin esfuerzo significativo.
Hemos construido una base de datos estandarizada que compara cada fondo cualificado con los mismos criterios, permitiéndote filtrar según tus prioridades e identificar rápidamente candidatos que merecen investigación más profunda.
Olvídese de las hojas de cálculo. Pruebe nuestro Explorador de Fondos interactivo abajo — filtre, compare y preseleccione fondos en segundos.
Qué rastrea nuestra base de datos#
Estructura de comisiones (estandarizada)
- Comisión de suscripción (una vez, típicamente 1-3%)
- Comisión de gestión anual (1-3%)
- Comisión de rendimiento (a menudo 20% por encima del umbral)
- Proyección de coste total a 5, 7 y 10 años
Clasificación de riesgo
- Tipo de fondo (VC, PE, fondo de inversión diversificado)
- Concentración de cartera
- Exposición sectorial
- Volatilidad histórica (cuando disponible)
Credenciales del gestor
- Verificación de licencia SGOIC
- Años en operación
- Rendimiento de fondos anteriores
- Experiencia en fondos Golden Visa
Cumplimiento fiscal (por nacionalidad)
- Disponibilidad de estados anuales PFIC (inversores estadounidenses)
- Estatus UK Reporting Fund
- Documentación de cumplimiento CRS
Categorías de fondos explicadas#
Fondos de inversión diversificados (menor riesgo)
IRR objetivo: 2-4% anual. Estos fondos invierten en múltiples clases de activos y sectores, proporcionando diversificación que reduce el riesgo. Mejores para inversores conservadores que priorizan preservación del capital sobre rendimientos.
Fondos de capital privado (riesgo moderado a alto)
IRR objetivo: 6-10% anual. Invierten en empresas portuguesas establecidas, a menudo con infraestructura o activos reales. Riesgo moderado con potencial de rendimientos estables.
Fondos de capital riesgo (mayor riesgo)
IRR objetivo: 10-15%+ anual. Invierten en empresas en fase inicial con alto potencial de crecimiento—y riesgo correspondiente. Solo adecuados para inversores cómodos con posible pérdida de capital.
Fondos sectoriales
Centrados en sectores específicos como tecnología, energías renovables o sanidad. El riesgo depende del sector y estructura del fondo. Considera tu visión sobre tendencias sectoriales.
¿No sabe qué fondo se adapta a su perfil?
Comparta su plazo, tolerancia al riesgo y situación fiscal — le emparejamos con los fondos adecuados en menos de 2 minutos.
Cómo usar esta base de datos#
Paso 1: Filtrar por tolerancia al riesgo
Empieza eliminando fondos fuera de tu zona de confort de riesgo. Si eres conservador, filtra fondos de capital riesgo. Si quieres potencial de crecimiento, enfócate en opciones PE y VC.
Paso 2: Aplicar filtros fiscales (si aplica)
Los inversores estadounidenses deben filtrar fondos con disponibilidad de estados PFIC. Los británicos deben comprobar estatus Reporting Fund. Esto elimina fondos que crearían complicaciones fiscales innecesarias.
Paso 3: Comparar costes totales
Revisa la proyección de coste total a 7 años (coincidiendo con el calendario típico de ciudadanía). Las diferencias de comisiones se acumulan significativamente con el tiempo.
Paso 4: Revisar historiales de gestores
Prioriza gestores establecidos con historial de rendimiento transparente. Los fondos más nuevos sin historial conllevan riesgo adicional.
Paso 5: Crear tu lista corta
Reduce a 5-7 candidatos para diligencia debida más profunda, incluyendo revisar folletos y solicitar referencias de inversores.
Explorador Interactivo de Fondos
Filtre, compare y guarde fondos en su lista de preselección. Use los controles a continuación para acotar resultados por nivel de riesgo, cumplimiento fiscal y más.
La Ley 61/2025 podría extender la ciudadanía a 10 años. AIMA normalmente tarda 18–24 meses en procesar las solicitudes, prolongando el período efectivo de tenencia.
3 Comma Golden Income
3 Comma Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
3.5%
Plazo
Fondo Abierto
Nivel de Riesgo
2/5 – Bajo
Resumen de Comisiones
Open-ended income fund focused on capital preservation and regular distributions. QEF-compliant for US investors.
Cronograma alineado
Fondo abierto — se adapta a cualquier vía de ciudadanía
Aim Forest
Aim Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
6%
Plazo
12 años
Nivel de Riesgo
3/5 – Moderado
Resumen de Comisiones
Sustainable forestry fund investing in Portuguese timber operations and carbon credit generation.
Cronograma alineado
El plazo del fondo cubre su cronograma de ciudadanía seleccionado
Biovance Capital
Biovance
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
15%
Plazo
10 años
Nivel de Riesgo
5/5 – Muy Alto
Resumen de Comisiones
Life sciences and healthcare fund investing in Portuguese and European biotech and medical device companies.
Cronograma límite — 1.5yr gap
El plazo del fondo es ajustado — puede ser necesario reinvertir
BlueCrow Growth
BlueCrow Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
10%
Plazo
8 años
Nivel de Riesgo
3/5 – Moderado
Resumen de Comisiones
Growth equity fund investing in established Portuguese technology and growth companies.
Cronograma desalineado — 3.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
C2 Legacy Buyout
C2 Capital Partners
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
12%
Plazo
8 años
Nivel de Riesgo
3/5 – Moderado
Resumen de Comisiones
Buyout fund targeting established Portuguese SMEs with growth potential. Managed by team with $23.8B AUM experience.
Cronograma desalineado — 3.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
Iberis Greytech
Iberis Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
12%
Plazo
10 años
Nivel de Riesgo
4/5 – Alto
Resumen de Comisiones
Technology fund focused on sustainable tech and cleantech opportunities in the Iberian Peninsula.
Cronograma límite — 1.5yr gap
El plazo del fondo es ajustado — puede ser necesario reinvertir
Indico VC Fund II
Indico Capital Partners
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
15%
Plazo
10 años
Nivel de Riesgo
4/5 – Alto
Resumen de Comisiones
Venture capital fund investing in early-stage technology companies in Portugal and Southern Europe.
Cronograma límite — 1.5yr gap
El plazo del fondo es ajustado — puede ser necesario reinvertir
Lakeview Hospitality
Lakeview Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
5.5%
Plazo
7 años
Nivel de Riesgo
2/5 – Bajo
Resumen de Comisiones
Hospitality PE fund focused on Portuguese tourism operating companies.
Cronograma desalineado — 4.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
Lince Innovation II
Lince Capital
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
12%
Plazo
10 años
Nivel de Riesgo
4/5 – Alto
Resumen de Comisiones
Innovation-focused VC fund targeting Portuguese technology startups and growth companies.
Cronograma límite — 1.5yr gap
El plazo del fondo es ajustado — puede ser necesario reinvertir
Mercan Hospitality
Mercan Group
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
5%
Plazo
7 años
Nivel de Riesgo
2/5 – Bajo
Resumen de Comisiones
Hospitality-focused fund investing in hotel management and tourism operating companies across Portugal.
Cronograma desalineado — 4.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
Optimize Golden Opportunities
Optimize Investment Partners
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
4%
Plazo
Fondo Abierto
Nivel de Riesgo
2/5 – Bajo
Resumen de Comisiones
Open-ended diversified fund providing flexibility with daily/weekly liquidity after initial lock-up period.
Cronograma alineado
Fondo abierto — se adapta a cualquier vía de ciudadanía
Pela Terra II
Pela Terra
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
7%
Plazo
10 años
Nivel de Riesgo
3/5 – Moderado
Resumen de Comisiones
Regenerative agriculture fund investing in sustainable farming operations in Portugal. QEF-compliant for US investors.
Cronograma límite — 1.5yr gap
El plazo del fondo es ajustado — puede ser necesario reinvertir
Saratoga POR 1
Saratoga Partners
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
10%
Plazo
8 años
Nivel de Riesgo
3/5 – Moderado
Resumen de Comisiones
Growth-oriented PE fund focused on Portuguese mid-market companies with expansion potential.
Cronograma desalineado — 3.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
Stag / Ando Europe
Stag (Ando Europe)
Inversión Mín.
€500,000
IRR Objetivo
6%
Plazo
8 años
Nivel de Riesgo
2/5 – Bajo
Resumen de Comisiones
European hospitality fund with Portuguese focus, investing in hotel operating companies and tourism infrastructure.
Cronograma desalineado — 3.5yr gap
El fondo vence antes de la ciudadanía — reinversión requerida
Aviso sobre el Idioma del Folleto
Los folletos informativos y documentos de datos fundamentales para el inversor (KIIDs) de los fondos ARIT portugueses se publican normalmente solo en portugués. Algunos gestores proporcionan resúmenes en inglés, pero los documentos legalmente vinculantes están en portugués.
Recomendamos encarecidamente contratar un asesor legal o financiero que hable portugués para revisar los documentos del folleto antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Declaración de Independencia y Transparencia
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