Asesoría en fondos independiente — cero comisiones

El problema de las comisiones

Cuando los asesores ganan comisiones de los fondos, los conflictos de interés son inevitables:

• Los fondos que pagan más se recomiendan más a menudo
• Los fondos sin comisión se ignoran
• No hay incentivo para recomendar fondos "más baratos" con comisiones más bajas
• El inversor nunca sabe qué recomendaciones son realmente las mejores

La diferencia de la independencia

Cuando nos pagan solo ustedes:

• Podemos recomendar cualquier fondo—incluidos los que no pagan comisión
• No tenemos incentivo para empujar fondos con comisiones altas
• Nuestro éxito depende de vuestra satisfacción, no de las relaciones con gestores
• Sabéis exactamente qué pagáis y por qué

Transparencia en la práctica

Comunicamos nuestra estructura de comisiones desde el principio. Sabéis exactamente qué pagáis antes de contratarnos. Sin costes ocultos, sin comisiones añadidas a vuestra suscripción, sin sorpresas desagradables.

Hemos desarrollado un enfoque sistemático de selección de fondos:

1. Evaluación del perfil de inversor

Empezamos por entenderos:

• Tolerancia al riesgo (prudente a agresivo)
• Horizonte y necesidades de liquidez
• Situación fiscal (US, UK, UE u otra nacionalidad)
• Objetivos financieros más allá del Golden Visa
• Requisitos o exclusiones específicos

2. Filtrado de la base de datos

Nuestra base cubre más de 50 fondos aprobados por la CMVM con datos estandarizados sobre:

• Estructuras de comisiones (suscripción, gestión, rendimiento)
• Perfiles de riesgo y rendimiento pasado
• Historiales de gestores
• Documentación de cumplimiento fiscal (declaraciones PFIC, estatus Reporting Fund)
• Calendarios y procedimientos de salida

Filtramos según vuestros criterios—eliminando fondos que no coinciden antes del análisis detallado.

3. Diligencia debida

Para los fondos preseleccionados (típicamente 8 a 12 candidatos), verificamos:

• Estatus de registro CMVM actual
• Referencias e historial del gestor
• Transparencia de la cartera y calidad del reporting
• Claridad de la estrategia de salida
• Disponibilidad de documentación para vuestra nacionalidad

4. Presentación de la lista corta

Recibís 5 fondos recomendados con:

• Explicación clara de por qué cada uno coincide con vuestro perfil
• Comparación completa de comisiones en vuestro período de tenencia previsto
• Consideraciones específicas para vuestra nacionalidad
• Nuestra evaluación honesta de pros y contras

Hacemos:

• Proporcionar comparación y recomendaciones de fondos independientes
• Ayudaros a entender estructuras de fondos y el impacto de las comisiones
• Explicar consideraciones fiscales para vuestra nacionalidad
• Responder preguntas sobre el proceso de selección
• Ofrecer acompañamiento durante la suscripción

No hacemos:

• Actuar como vuestro representante legal (necesitáis un abogado portugués)
• Presentar vuestra solicitud Golden Visa (lo hacen los abogados)
• Dar consejos fiscales (explicamos los puntos a considerar; necesitáis un profesional)
• Gestionar vuestra inversión (eso lo hace el gestor del fondo)
• Garantizar los rendimientos de los fondos (nadie puede hacerlo)

Nuestro papel en el proceso

Consideradnos vuestro socio de investigación independiente. Os ayudamos a tomar una decisión informada antes de contratar abogados y presentar expedientes. Nos situamos entre "Quiero un Golden Visa" y "Aquí está mi suscripción al fondo"—llenando el vacío donde la mayoría de inversores tienen dificultades.

Portugal Golden Visa Funds fue creado para resolver un problema concreto: los inversores no encontraban asesoría fiable e independiente sobre la selección de fondos.

El problema que vimos

La mayoría de inversores Golden Visa tenían una elección frustrante:

• Investigar más de 50 fondos por vuestra cuenta (40-100 horas, sin marco)
• Confiar en un asesor que cobra comisiones (conflicto de intereses)
• Preguntar a un abogado que no es experto en fondos (consejos limitados)

La solución que construimos

Creamos la primera asesoría en fondos independiente centrada exclusivamente en la selección de fondos Golden Visa:

• Base de datos estandarizada de todos los fondos aprobados por la CMVM
• Metodología para emparejar fondos con perfiles de inversor
• Transparencia sobre nuestro modelo económico y comisiones
• Especialización en consideraciones fiscales transfronterizas

Nuestro compromiso

Nunca aceptaremos comisiones de los gestores. Nuestro modelo depende de la confianza de los inversores, y la confianza exige independencia real. Si la sacrificamos, no tenemos razón de ser.

Clientes principales

• Inversores US: necesitan fondos compatibles PFIC con la documentación adecuada
• Inversores UK: requieren comprensión del estatus Reporting Fund
• HNWI internacionales: buscando vía residencia/ciudadanía UE
• Familias: cónyuge, hijos y padres dependientes incluidos

Situaciones frecuentes

• "He pasado meses buscando y estoy más perdido que al principio"
• "Mi abogado recomienda un fondo pero no estoy seguro de que sea el mejor"
• "Soy ciudadano estadounidense y me preocupan las complicaciones PFIC"
• "Quiero comparar varios fondos pero no hay información estandarizada"
• "No estoy seguro de que las recomendaciones de mi asesor sean imparciales"

No adecuado para

• Inversores que ya han elegido su fondo (no podemos ayudar tras la suscripción)
• Quienes buscan representación legal (no somos abogados)
• Cualquiera que necesite servicios de declaración fiscal (explicamos los puntos a considerar, no declaramos)
• Inversores que esperan rendimientos garantizados

¿Listo para comenzar?

La mejor forma de empezar es nuestro cuestionario de emparejamiento de fondos. Toma unos 15 minutos y nos ayuda a entender vuestra situación antes de intercambiar.

¿Preguntas primero?

Respondemos con gusto a preguntas sobre nuestro proceso antes de que os comprometáis. Reservad una breve entrevista para ver si encajamos con vuestra situación.

Clientes actuales

Si ya trabajáis con nosotros, vuestro asesor dedicado es vuestro contacto principal. Dirigidle directamente vuestras preguntas.