Consejos personalizados de asesores independientes

Antes de la consulta

Te pediremos completar un breve cuestionario sobre:

• Tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo
• Tu nacionalidad y situación fiscal
• Tu calendario e inclusión familiar
• Cualquier pregunta o preocupación específica

Esto nos permite preparar la consulta y hacerla productiva desde el primer minuto.

Durante la consulta (45-60 minutos)

Una consulta típica cubre:

• Revisión de tu situación y objetivos
• Vista general de los fondos que coinciden con tu perfil
• Discusión de implicaciones fiscales para tu nacionalidad
• Preguntas y respuestas sobre el proceso y calendario de solicitud
• Recomendaciones para próximos pasos

Después de la consulta

Recibirás:

• Resumen de lo discutido
• Recomendaciones de fondos preliminares (si aplica)
• Información sobre nuestro servicio de emparejamiento de fondos
• Respuestas a tus preguntas de seguimiento

Sin presión para seguir adelante. La consulta tiene valor tanto si nos contratas como si no.

Nuestras consultas son más útiles si:

• Has decidido seguir con el Golden Visa vía inversión en fondos
• Quieres entender tus opciones de fondos antes de comprometerte
• Tienes preguntas sobre fiscalidad para tu nacionalidad
• Buscas una opinión independiente sobre las recomendaciones de un asesor
• Comparas varios fondos y necesitas claridad

Nuestras consultas pueden no convenir si:

• Aún no has decidido seguir con un Golden Visa
• Buscas consejos generales de inmigración (no específicos de fondos)
• Ya has suscrito a un fondo (no podemos cambiar el pasado)
• Buscas representación legal (no somos abogados)

¿No estás seguro? Reserva igual. Veremos rápidamente si podemos ayudar y redirigir o terminar pronto si no es el caso.

Por qué importa la independencia

La mayoría de asesores Golden Visa cobran del 3 al 5% de comisión de los fondos que recomiendan. Sobre 500.000 €, eso representa 15.000 a 25.000 € de incentivo para recomendar ciertos fondos.

Nosotros funcionamos de otra forma:

• Cero comisiones de gestores—nunca
• Honorarios de asesoría pagados directamente por los inversores
• Sin incentivo para empujar un fondo en particular
• Recomendaciones basadas únicamente en tu situación

Qué significa para ti

Cuando recomendamos un fondo, es porque coincide con tu perfil—no porque nos pague más. Cuando sugerimos alternativas, es en tu interés.

No es un argumento comercial. Es nuestro modelo. Tenemos éxito cuando tomas decisiones confiadas y bien informadas—cualquiera sea el fondo elegido.

Selección de fondos

• Base de más de 50 fondos aprobados por la CMVM
• Metodología de comparación estandarizada
• Análisis de comisiones y proyecciones de coste total
• Emparejamiento con perfil de riesgo

Consideraciones fiscales por nacionalidad

• Inversores US: cumplimiento PFIC, elecciones QEF, formulario 8621
• Inversores UK: estatus Reporting Fund, implicaciones CGT
• UE/Internacional: consideraciones transfronterizas, convenios fiscales

Diligencia debida

• Verificación del historial del gestor
• Análisis de la cartera y diversificación
• Evaluación de la estrategia de salida
• Verificación de la completitud de la documentación

Consejos sobre el proceso

• Expectativas sobre el calendario de solicitud
• Documentos requeridos
• Coordinación con abogados y bancos
• Renovación y camino a la ciudadanía

Consulta inicial (45-60 minutos)
Para inversores que exploran sus opciones. Cubre tu situación, recomendaciones de fondos preliminares y próximos pasos.

Ideal para: quienes comienzan su selección o buscan una segunda opinión.

Sesión estratégica profunda (90 minutos)
Para inversores listos para decidir. Comparaciones detalladas de fondos, discusión de planificación fiscal y recomendaciones precisas.

Ideal para: quienes quieren acotar opciones y avanzar.

Consulta de seguimiento (30 minutos)
Para clientes actuales con preguntas concretas o que necesitan aclaraciones tras una primera sesión.

Ideal para: responder preguntas que surgen durante tu investigación.

Nota: Todas las consultas son por videoconferencia. Nos adaptamos a las zonas horarias de las Américas, Europa y Asia.

Selección de fondos

• "¿Qué fondo conviene mejor a mi tolerancia al riesgo?"
• "¿Cómo comparar comisiones entre fondos?"
• "¿Cuál es el historial de este gestor?"
• "¿Este fondo está aprobado por la CMVM para Golden Visa?"

Fiscalidad y cumplimiento

• "¿Cómo afecta el PFIC a mi elección de fondo?" (inversores US)
• "¿Qué es el estatus Reporting Fund y por qué importa?" (inversores UK)
• "¿Qué documentación fiscal debe proporcionar el fondo?"
• "¿Cómo estructurar para limitar la carga fiscal?"

Proceso y calendario

• "¿Cuánto tarda la solicitud?"
• "¿Qué documentos debo preparar?"
• "¿Puede incluirse mi familia?"
• "¿Qué pasa después de la inversión?"

Confianza en la decisión

• "Mi asesor recomienda este fondo—¿me conviene?"
• "He reducido a tres fondos—¿cómo elegir?"
• "¿Qué me estoy perdiendo en mi investigación?"
• "¿Vale la pena esta inversión para mi situación?"

¿Listo para reservar?

Elige un horario que te convenga. Nos adaptamos a las zonas horarias de las Américas, Europa y Asia-Pacífico.

Tras la reserva, recibirás:

1. Confirmación del calendario
2. Cuestionario pre-consulta
3. Documentos de preparación

¿Prefieres hacer preguntas primero?

Si tienes preguntas concretas antes de reservar, usa el formulario de contacto abajo. Responderemos en 24 h con respuestas y, si aplica, recomendaciones de consulta.

¿Ya eres cliente?

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