黄金签证基金数据库

费用结构（标准化）

• 认购费（一次性，通常1-3%）
• 年度管理费（1-3%）
• 业绩费（通常超过门槛的20%）
• 5年、7年和10年的总成本预测

风险分类

• 基金类型（VC、PE、多元化共同基金）
• 投资组合集中度
• 行业敞口
• 历史波动性（如有）

经理资质

• SGOIC许可证验证
• 运营年限
• 以往基金业绩
• 黄金签证基金经验

税务合规（按国籍）

• PFIC年度报表可用性（美国投资者）
• UK Reporting Fund身份
• CRS合规文件

多元化共同基金（较低风险）
目标IRR：每年2-4%。这些基金投资于多种资产类别和行业，提供降低风险的多元化。最适合优先考虑资本保值而非回报的保守投资者。

私募股权基金（中等到较高风险）
目标IRR：每年6-10%。这些基金投资于成熟的葡萄牙公司，通常有基础设施或实物资产。中等风险，有稳定回报的潜力。

风险投资基金（较高风险）
目标IRR：每年10-15%+。这些基金投资于具有高增长潜力和相应风险的早期公司。仅适合能够接受潜在资本损失的投资者。

行业特定基金
专注于技术、可再生能源或医疗保健等特定行业。风险取决于行业和基金结构。考虑您对行业特定趋势的看法。

第一步：按风险承受能力筛选
首先排除超出您风险舒适区的基金。如果您是保守型，筛选掉风险投资基金。如果您想要增长潜力，专注于PE和VC选项。

第二步：应用税务筛选（如适用）
美国投资者应筛选有PFIC报表可用性的基金。英国投资者应检查Reporting Fund身份。这将排除会造成不必要税务复杂性的基金。

第三步：比较总成本
查看7年总成本预测（匹配典型的入籍时间线）。费用差异随时间显著复利增长。

第四步：审查经理记录
优先选择有透明业绩历史的成熟经理。没有记录的较新基金有额外风险。

第五步：创建您的短名单
缩小到5-7个候选进行更深入的尽职调查，包括审查招股说明书和请求投资者推荐。