独立基金咨询 — 零佣金

佣金问题

当顾问从基金赚取佣金时，利益冲突不可避免：

• 佣金更高的基金被推荐得更频繁
• 没有佣金安排的基金被忽视
• 顾问没有动力推荐费用较低的"更便宜"基金
• 投资者永远不知道哪些推荐是真正最好的

独立性的不同

当我们只由您支付时：

• 我们可以推荐任何基金——包括那些不支付佣金的
• 我们没有动力推动高费用基金
• 我们的成功取决于您的满意度，而非基金经理关系
• 您确切知道您支付的是什么以及为什么

透明度的实践

我们预先披露费用结构。在您委托我们之前，您确切知道您要支付什么。没有隐藏成本，没有添加到您基金认购中的佣金，没有意外。

我们开发了一套系统化的基金选择方法：

1. 投资者概况评估

我们首先了解您：

• 风险承受能力（保守到激进）
• 投资时间线和流动性需求
• 税务情况（美国、英国、欧盟或其他国籍）
• 黄金签证之外的财务目标
• 任何特定要求或排除项

2. 数据库筛选

我们的数据库涵盖50多只CMVM批准的基金，具有标准化数据：

• 费用结构（认购、管理、业绩）
• 风险特征和历史业绩
• 基金经理业绩记录
• 税务合规文件（PFIC报表、报告基金状态）
• 退出时间线和程序

我们根据您的标准进行筛选——在深入分析前排除不匹配您概况的基金。

3. 尽职调查

对于入围基金（通常8-12个候选者），我们验证：

• 当前CMVM注册状态
• 基金经理资质和历史
• 投资组合透明度和报告质量
• 退出策略清晰度
• 您国籍所需文件的可用性

4. 筛选清单呈现

您将收到5只推荐基金，附有：

• 清楚解释每只基金为何符合您的概况
• 在您预期持有期内的完整费用比较
• 针对您国籍的具体考虑
• 我们对优缺点的诚实评估

我们做的：

• 提供独立的基金比较和推荐
• 帮助您了解基金结构和费用影响
• 解释针对您国籍的税务考虑
• 回答关于基金选择过程的问题
• 在基金认购过程中提供持续支持

我们不做的：

• 作为您的法律代表（您需要葡萄牙律师）
• 提交您的黄金签证申请（律师处理这个）
• 提供税务建议（我们解释考虑因素；您需要税务专业人士）
• 管理您的投资（基金经理做这个）
• 保证基金回报（没有人能做到）

我们在流程中的角色

把我们想象成您的独立研究伙伴。我们帮助您在聘请律师和提交申请之前做出明智的基金决定。我们处于"我想要黄金签证"和"这是我的基金认购"之间——填补大多数投资者挣扎的空白。

葡萄牙黄金签证基金成立是为了解决一个具体问题：投资者无法找到可信赖的、独立的基金选择指导。

我们看到的问题

大多数黄金签证投资者面临一个令人沮丧的选择：

• 自己研究50多只基金（40-100小时，没有框架）
• 信任赚取佣金的顾问（利益冲突）
• 咨询不是基金专家的律师（指导有限）

我们构建的解决方案

我们创建了第一个专注于黄金签证基金选择的独立基金咨询：

• 所有CMVM批准基金的标准化数据库
• 将基金与投资者概况匹配的方法论
• 关于我们商业模式和费用的透明度
• 专注于跨境税务考虑

我们的承诺

我们永远不会接受基金经理的佣金。我们的商业模式依赖于投资者信任，而信任需要真正的独立性。如果我们妥协了这一点，我们就没有生意了。

主要客户

• 美国投资者：需要具有适当文件的PFIC合规基金
• 英国投资者：需要了解报告基金状态
• 国际高净值人士：寻求欧盟居留/公民身份途径
• 家庭：包括配偶、子女和受抚养的父母

常见情况

• "我已经研究了几个月，比开始时更困惑了"
• "我的律师推荐了一只基金，但我不确定它是否是最佳选择"
• "我是美国公民，我担心PFIC的复杂性"
• "我想比较多只基金，但没有标准化的信息"
• "我不相信我顾问的推荐是公正的"

不适合的情况

• 已经选定基金的投资者（我们无法帮助已认购的情况）
• 寻求法律代理的人（我们不是律师）
• 需要税务申报服务的人（我们解释考虑因素，不申报）
• 期望保证回报的投资者

准备开始？

最好的开始方式是完成我们的基金匹配问卷。这大约需要15分钟，帮助我们在交谈前了解您的情况。

先有问题？

我们很乐意在您承诺之前回答关于我们流程的问题。预约一个简短的电话，讨论我们是否适合您的情况。

现有客户

如果您已经与我们合作，您的专属顾问是您的主要联系人。如有任何问题，请直接联系。