从独立顾问那里获取个性化指导

咨询前

我们会请您完成一份简短的问卷，涵盖：

• 您的投资目标和风险承受能力
• 您的国籍和税务情况
• 您的时间线和家庭纳入计划
• 任何具体问题或顾虑

这帮助我们做好准备，从第一分钟起就使咨询高效。

咨询期间（45-60分钟）

典型的咨询涵盖：

• 审查您的情况和目标
• 符合您概况的基金选择概述
• 讨论针对您国籍的税务影响
• 关于申请流程和时间线的问答
• 下一步建议

咨询后

您将收到：

• 我们讨论内容的摘要
• 初步基金推荐（如果合适）
• 关于我们基金匹配服务的信息
• 任何后续问题的答案

没有继续的压力。无论您是否进一步委托我们，咨询都是有价值的。

我们的咨询最有价值，如果您：

• 已决定通过基金投资追求黄金签证
• 想在承诺前了解您的基金选择
• 对您国籍的税务影响有疑问
• 想要对顾问推荐的独立观点
• 正在比较多只基金并需要清晰度

我们的咨询可能不是最佳选择，如果您：

• 尚未决定是否追求黄金签证
• 正在寻找一般移民建议（非基金特定）
• 已经认购了基金（我们无法改变过去的决定）
• 正在寻求法律代理（我们不是律师）

不确定？还是预约吧。 我们会快速确定我们是否能帮助，如果不能，会重新调整或提前结束。双方都不会浪费时间。

为什么独立性很重要

大多数黄金签证顾问从推荐的基金中赚取3-5%的佣金。在50万欧元的投资上，这是1.5万至2.5万欧元的激励来推荐某些基金而非其他。

我们的运作方式不同：

• 与基金经理零佣金——永远
• 咨询费由投资者直接支付
• 没有动力推动任何特定基金
• 推荐完全基于您的情况

这对您意味着什么

当我们推荐一只基金时，是因为它符合您的概况——不是因为它付给我们更多。当我们建议替代方案时，是基于您的利益，而非我们的。

这不是营销说辞。这是我们的商业模式。当您做出自信、明智的决定时，我们就成功了——无论您选择哪只基金。

基金选择

• 50多只CMVM批准基金的数据库
• 标准化比较方法论
• 费用分析和总成本预测
• 风险特征匹配

按国籍的税务考虑

• 美国投资者：PFIC合规、QEF选举、8621表
• 英国投资者：报告基金状态、CGT影响
• 欧盟/国际：跨境考虑、税收协定

尽职调查

• 基金经理业绩记录验证
• 投资组合分析和多元化审查
• 退出策略评估
• 文件完整性检查

流程指导

• 申请时间线预期
• 文件要求
• 与律师和银行的协调
• 续签和公民身份途径

初次咨询（45-60分钟）
适合探索选择的投资者。涵盖您的情况、初步基金推荐和下一步。

最适合：刚开始基金选择过程或寻求第二意见的人。

深度策略会议（90分钟）
适合准备做决定的投资者。包括详细的基金比较、税务规划讨论和具体推荐。

最适合：准备缩小选择范围并继续前进的人。

后续咨询（30分钟）
适合有具体问题的现有客户或初次会议后需要澄清的人。

最适合：解决研究过程中出现的具体问题。

注意：所有咨询均通过视频通话进行。我们适应美洲、欧洲和亚洲的时区。

基金选择

• "哪只基金最适合我的风险承受能力？"
• "如何比较不同基金的费用？"
• "这位基金经理的业绩记录如何？"
• "这只基金是否真的是CMVM批准的黄金签证基金？"

税务与合规

• "PFIC如何影响我的基金选择？"（美国投资者）
• "什么是报告基金状态，为什么重要？"（英国投资者）
• "基金应该提供什么税务文件？"
• "我如何构建以最小化税负？"

流程与时间线

• "申请需要多长时间？"
• "我需要准备什么文件？"
• "我的家人能包括在内吗？"
• "投资后会发生什么？"

决策信心

• "我的顾问推荐了这只基金——它适合我吗？"
• "我已缩小到三只基金——如何选择？"
• "我的研究中遗漏了什么？"
• "这项投资对我的情况值得吗？"

准备预约？

选择适合您日程的时间。我们适应美洲、欧洲和亚太地区的时区。

预约后，您将收到：

1. 日历确认
2. 咨询前问卷
3. 准备材料

想先提问？

如果您在预约前有具体问题，请使用下面的联系表。我们将在24小时内回复答案，并在适当时提供咨询建议。

已是客户？

如果您已经与我们合作，请直接联系您的专属顾问进行后续咨询或持续支持。