Persönliche Beratung von unabhängigen Beratern

Vor der Beratung

Wir werden Sie bitten, einen kurzen Fragebogen auszufüllen, der folgendes abdeckt:

• Ihre Anlageziele und Risikotoleranz
• Ihre Staatsangehörigkeit und Steuersituation
• Ihren Zeitplan und Pläne zur Familieneinbeziehung
• Spezifische Fragen oder Bedenken

Dies hilft uns bei der Vorbereitung und macht die Beratung von der ersten Minute an produktiv.

Während der Beratung (45-60 Minuten)

Eine typische Beratung umfasst:

• Überprüfung Ihrer Situation und Ziele
• Überblick über Fondsoptionen, die zu Ihrem Profil passen
• Diskussion der steuerlichen Auswirkungen für Ihre Staatsangehörigkeit
• Fragen und Antworten zum Antragsprozess und Zeitplan
• Empfehlungen für die nächsten Schritte

Nach der Beratung

Sie erhalten:

• Zusammenfassung dessen, was wir besprochen haben
• Vorläufige Fondsempfehlungen (falls angemessen)
• Informationen über unseren Fondsabgleich-Service
• Antworten auf eventuelle Nachfragen

Kein Druck, weiterzumachen. Die Beratung ist wertvoll, unabhängig davon, ob Sie uns weiter beauftragen oder nicht.

Unsere Beratungen sind am wertvollsten, wenn Sie:

• Sich entschieden haben, das Golden Visa über Fondsinvestition zu verfolgen
• Ihre Fondsoptionen verstehen möchten, bevor Sie sich festlegen
• Fragen zu steuerlichen Auswirkungen für Ihre Staatsangehörigkeit haben
• Eine unabhängige Perspektive auf Beraterempfehlungen wünschen
• Mehrere Fonds vergleichen und Klarheit brauchen

Unsere Beratungen sind möglicherweise nicht die beste Wahl, wenn Sie:

• Noch nicht entschieden haben, ob Sie ein Golden Visa anstreben
• Allgemeine Einwanderungsberatung suchen (nicht fondsspezifisch)
• Bereits einen Fonds gezeichnet haben (wir können vergangene Entscheidungen nicht ändern)
• Rechtliche Vertretung suchen (wir sind keine Anwälte)

Nicht sicher? Buchen Sie trotzdem. Wir werden schnell feststellen, ob wir helfen können, und den Fokus neu ausrichten oder früher beenden, wenn nicht. Keine verschwendete Zeit für beide Seiten.

Warum Unabhängigkeit wichtig ist

Die meisten Golden Visa Berater verdienen 3-5% Provisionen von den Fonds, die sie empfehlen. Bei einer 500.000 € Investition sind das 15.000-25.000 € Anreiz, bestimmte Fonds gegenüber anderen zu empfehlen.

Wir arbeiten anders:

• Keine Provisionen von Fondsmanagern — niemals
• Beratungsgebühren werden direkt von Investoren gezahlt
• Kein Anreiz, einen bestimmten Fonds zu pushen
• Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrer Situation

Was das für Sie bedeutet

Wenn wir einen Fonds empfehlen, dann weil er zu Ihrem Profil passt — nicht weil er uns mehr bezahlt. Wenn wir Alternativen vorschlagen, basiert das auf Ihren Interessen, nicht unseren.

Das ist keine Marketingaussage. Es ist unser Geschäftsmodell. Wir sind erfolgreich, wenn Sie selbstbewusste, gut informierte Entscheidungen treffen — unabhängig davon, welchen Fonds Sie wählen.

Fondsauswahl

• Datenbank von über 50 CMVM-zugelassenen Fonds
• Standardisierte Vergleichsmethodik
• Gebührenanalyse und Gesamtkostenprojektionen
• Risikoprofil-Matching

Steuerliche Überlegungen nach Staatsangehörigkeit

• US-Investoren: PFIC-Konformität, QEF-Wahlen, Formular 8621
• UK-Investoren: Reporting Fund Status, Kapitalertragssteuer-Auswirkungen
• EU/International: Grenzüberschreitende Überlegungen, Steuerabkommen

Due Diligence

• Überprüfung der Erfolgsbilanz des Fondsmanagers
• Portfolioanalyse und Diversifikationsprüfung
• Bewertung der Exit-Strategie
• Prüfung der Vollständigkeit der Dokumentation

Prozessbegleitung

• Erwartungen zum Antragszeitplan
• Dokumentationsanforderungen
• Koordination mit Anwälten und Banken
• Verlängerung und Staatsbürgerschaftspfad

Erstberatung (45-60 Minuten)
Für Investoren, die ihre Optionen erkunden. Umfasst Ihre Situation, vorläufige Fondsempfehlungen und nächste Schritte.

Am besten geeignet für: Diejenigen, die ihren Fondsauswahlprozess beginnen oder eine zweite Meinung suchen.

Vertiefte Strategiesitzung (90 Minuten)
Für Investoren, die bereit sind, Entscheidungen zu treffen. Beinhaltet detaillierte Fondsvergleiche, Steuerplanungsdiskussion und spezifische Empfehlungen.

Am besten geeignet für: Diejenigen, die bereit sind, Optionen einzugrenzen und voranzukommen.

Folgeberatung (30 Minuten)
Für bestehende Kunden mit spezifischen Fragen oder diejenigen, die nach einer Erstsitzung Klärung benötigen.

Am besten geeignet für: Beantwortung spezifischer Fragen, die während Ihrer Recherche aufkommen.

Hinweis: Alle Beratungen werden per Videoanruf durchgeführt. Wir berücksichtigen Zeitzonen in Nord- und Südamerika, Europa und Asien.

Fondsauswahl

• "Welcher Fonds ist am besten für meine Risikotoleranz?"
• "Wie vergleiche ich Gebühren zwischen verschiedenen Fonds?"
• "Was ist die Erfolgsbilanz dieses Fondsmanagers?"
• "Ist dieser Fonds wirklich CMVM-zugelassen für Golden Visa?"

Steuern & Compliance

• "Wie beeinflusst PFIC meine Fondswahl?" (US-Investoren)
• "Was ist Reporting Fund Status und warum ist er wichtig?" (UK-Investoren)
• "Welche Steuerdokumentation sollte der Fonds bereitstellen?"
• "Wie strukturiere ich das, um die Steuerbelastung zu minimieren?"

Prozess & Zeitplan

• "Wie lange wird der Antrag dauern?"
• "Welche Dokumentation muss ich vorbereiten?"
• "Kann meine Familie einbezogen werden?"
• "Was passiert nach meiner Investition?"

Entscheidungssicherheit

• "Mein Berater hat diesen Fonds empfohlen — ist er richtig für mich?"
• "Ich habe mich auf drei Fonds eingegrenzt — wie entscheide ich?"
• "Was übersehe ich bei meiner Recherche?"
• "Lohnt sich diese Investition für meine Situation?"

Bereit zu buchen?

Wählen Sie eine Zeit, die in Ihren Zeitplan passt. Wir berücksichtigen Zeitzonen in Nord- und Südamerika, Europa und Asien-Pazifik.

Nach der Buchung erhalten Sie:

1. Kalenderbestätigung
2. Fragebogen vor der Beratung
3. Vorbereitungsmaterialien

Möchten Sie zuerst Fragen stellen?

Wenn Sie spezifische Fragen vor der Buchung haben, nutzen Sie das Kontaktformular unten. Wir antworten innerhalb von 24 Stunden mit Antworten und, falls angemessen, Beratungsempfehlungen.

Bereits Kunde?

Wenden Sie sich direkt an Ihren dedizierten Berater für Folgeberatungen oder laufende Unterstützung.