Unabhängige Fondsberatung — Keine Provisionen

Das Provisionsproblem

Wenn Berater Provisionen von Fonds verdienen, sind Interessenkonflikte unvermeidlich:

• Fonds mit höheren Provisionen werden häufiger empfohlen
• Fonds ohne Provisionsvereinbarungen werden ignoriert
• Berater haben keinen Anreiz, "günstigere" Fonds mit niedrigeren Gebühren zu empfehlen
• Der Investor weiß nie, welche Empfehlungen wirklich die besten sind

Der Unterschied durch Unabhängigkeit

Wenn wir nur von Ihnen bezahlt werden:

• Können wir jeden Fonds empfehlen — auch solche, die keine Provisionen zahlen
• Haben wir keinen Anreiz, Fonds mit höheren Gebühren zu pushen
• Hängt unser Erfolg von Ihrer Zufriedenheit ab, nicht von Beziehungen zu Fondsmanagern
• Wissen Sie genau, was Sie bezahlen und warum

Transparenz in der Praxis

Wir legen unsere Gebührenstruktur im Voraus offen. Sie wissen genau, was Sie bezahlen, bevor Sie uns beauftragen. Es gibt keine versteckten Kosten, keine Provisionen, die zu Ihrer Fondszeichnung hinzugefügt werden, keine Überraschungen.

Wir haben einen systematischen Ansatz zur Fondsauswahl entwickelt:

1. Bewertung des Anlegerprofils

Wir beginnen damit, Sie zu verstehen:

• Risikotoleranz (konservativ bis aggressiv)
• Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf
• Steuersituation (US, UK, EU oder andere Staatsangehörigkeit)
• Finanzielle Ziele über das Golden Visa hinaus
• Spezifische Anforderungen oder Ausschlüsse

2. Datenbankfilterung

Unsere Datenbank umfasst über 50 CMVM-zugelassene Fonds mit standardisierten Daten zu:

• Gebührenstrukturen (Zeichnung, Verwaltung, Performance)
• Risikoprofilen und historischer Performance
• Erfolgsbilanz der Fondsmanager
• Steuerkonformitätsdokumentation (PFIC-Erklärungen, Reporting Fund Status)
• Exit-Zeitpläne und -Verfahren

Wir filtern basierend auf Ihren Kriterien — Fonds, die nicht zu Ihrem Profil passen, werden vor der eingehenden Analyse eliminiert.

3. Due Diligence

Für die engere Auswahl (typischerweise 8-12 Kandidaten) überprüfen wir:

• Aktuellen CMVM-Registrierungsstatus
• Qualifikationen und Geschichte des Fondsmanagers
• Portfoliotransparenz und Berichtsqualität
• Klarheit der Exit-Strategie
• Verfügbarkeit von Dokumentation für Ihre Staatsangehörigkeit

4. Präsentation der engeren Auswahl

Sie erhalten 5 empfohlene Fonds mit:

• Klarer Erklärung, warum jeder zu Ihrem Profil passt
• Vollständigem Gebührenvergleich über Ihre erwartete Haltedauer
• Spezifischen Überlegungen für Ihre Staatsangehörigkeit
• Unserer ehrlichen Einschätzung von Vor- und Nachteilen

Wir tun:

• Unabhängigen Fondsvergleich und Empfehlungen bereitstellen
• Ihnen helfen, Fondsstrukturen und Gebührenauswirkungen zu verstehen
• Steuerliche Überlegungen für Ihre Staatsangehörigkeit erklären
• Fragen zum Fondsauswahlprozess beantworten
• Laufende Unterstützung während der Fondszeichnung bieten

Wir tun nicht:

• Als Ihr rechtlicher Vertreter handeln (Sie benötigen einen portugiesischen Anwalt)
• Ihren Golden Visa Antrag einreichen (Anwälte erledigen das)
• Steuerberatung geben (wir erklären Überlegungen; Sie benötigen einen Steuerberater)
• Ihre Investition verwalten (das macht der Fondsmanager)
• Fondsrenditen garantieren (das kann niemand)

Unsere Rolle im Prozess

Betrachten Sie uns als Ihren unabhängigen Recherchepartner. Wir helfen Ihnen, eine fundierte Fondsentscheidung zu treffen, bevor Sie Anwälte beauftragen und Anträge einreichen. Wir stehen zwischen "Ich möchte ein Golden Visa" und "Hier ist meine Fondszeichnung" — und füllen die Lücke, in der die meisten Investoren Schwierigkeiten haben.

Portugal Golden Visa Funds wurde gegründet, um ein spezifisches Problem zu lösen: Investoren konnten keine vertrauenswürdige, unabhängige Beratung zur Fondsauswahl finden.

Das Problem, das wir sahen

Die meisten Golden Visa Investoren standen vor einer frustrierenden Wahl:

• Selbst über 50 Fonds recherchieren (40-100 Stunden, kein Rahmenwerk)
• Einem Berater vertrauen, der Provisionen verdient (Interessenkonflikt)
• Einen Anwalt fragen, der kein Fondsexperte ist (begrenzte Beratung)

Die Lösung, die wir entwickelt haben

Wir haben die erste unabhängige Fondsberatung geschaffen, die sich ausschließlich auf die Golden Visa Fondsauswahl konzentriert:

• Standardisierte Datenbank aller CMVM-zugelassenen Fonds
• Methodik zur Zuordnung von Fonds zu Anlegerprofilen
• Transparenz über unser Geschäftsmodell und Gebühren
• Spezialisierung auf grenzüberschreitende Steuerüberlegungen

Unser Engagement

Wir werden niemals Provisionen von Fondsmanagern akzeptieren. Unser Geschäftsmodell hängt vom Vertrauen der Investoren ab, und Vertrauen erfordert echte Unabhängigkeit. Wenn wir das jemals kompromittieren, haben wir kein Geschäft mehr.

Hauptkunden

• US-Investoren: Benötigen PFIC-konforme Fonds mit ordnungsgemäßer Dokumentation
• UK-Investoren: Erfordern Verständnis des Reporting Fund Status
• Internationale vermögende Privatpersonen: Suchen einen Weg zu EU-Aufenthalt/-Staatsbürgerschaft
• Familien: Einschließlich Ehepartner, Kinder und unterhaltsberechtigte Eltern

Häufige Situationen

• "Ich habe monatelang recherchiert und bin verwirrter als zu Beginn"
• "Mein Anwalt empfiehlt einen Fonds, aber ich bin nicht sicher, ob es die beste Option ist"
• "Ich bin US-Bürger und mache mir Sorgen wegen PFIC-Komplikationen"
• "Ich möchte mehrere Fonds vergleichen, aber es gibt keine standardisierten Informationen"
• "Ich vertraue nicht darauf, dass die Empfehlungen meines Beraters unvoreingenommen sind"

Nicht geeignet für

• Investoren, die ihren Fonds bereits ausgewählt haben (wir können nach der Zeichnung nicht mehr helfen)
• Diejenigen, die rechtliche Vertretung suchen (wir sind keine Anwälte)
• Jeden, der Steuererklärungsdienste benötigt (wir erklären Überlegungen, erstellen keine Steuererklärungen)
• Investoren, die garantierte Renditen erwarten

Bereit anzufangen?

Der beste Weg zu beginnen ist mit unserem Fondsabgleich-Fragebogen. Er dauert etwa 15 Minuten und hilft uns, Ihre Situation zu verstehen, bevor wir sprechen.

Haben Sie zuerst Fragen?

Wir beantworten gerne Fragen zu unserem Prozess, bevor Sie sich festlegen. Buchen Sie ein kurzes Gespräch, um zu besprechen, ob wir die richtige Wahl für Ihre Situation sind.

Bestehende Kunden

Wenn Sie bereits mit uns zusammenarbeiten, ist Ihr dedizierter Berater Ihr Hauptansprechpartner. Wenden Sie sich direkt mit allen Fragen an ihn.