Base de Dados de Fundos Golden Visa
Compare mais de 50 fundos aprovados pela CMVM em critérios padronizados: comissões, classificação de risco, historial dos gestores e estatuto de conformidade fiscal.
Visão Geral
O maior desafio na seleção de fundos Golden Visa não é encontrar fundos—é compará-los de forma significativa. Cada fundo apresenta informação de forma diferente, tornando a comparação direta quase impossível sem esforço significativo.
Construímos uma base de dados padronizada que compara cada fundo qualificado nos mesmos critérios, permitindo-lhe filtrar com base nas suas prioridades e identificar rapidamente candidatos que merecem investigação mais aprofundada.
Esqueça as planilhas. Experimente o nosso Explorador de Fundos interativo abaixo—filtre, compare e selecione fundos em segundos.
O Que a Nossa Base de Dados Monitoriza#
Estrutura de Comissões (Padronizada)
- Comissão de subscrição (única, tipicamente 1-3%)
- Comissão de gestão anual (1-3%)
- Comissão de desempenho (frequentemente 20% acima do hurdle)
- Projeção de custo total a 5, 7 e 10 anos
Classificação de Risco
- Tipo de fundo (VC, PE, fundo de investimento diversificado)
- Concentração da carteira
- Exposição setorial
- Volatilidade histórica (quando disponível)
Credenciais do Gestor
- Verificação de licença SGOIC
- Anos de operação
- Desempenho de fundos anteriores
- Experiência com fundos Golden Visa
Conformidade Fiscal (por Nacionalidade)
- Disponibilidade de declaração anual PFIC (investidores EUA)
- Estatuto de Fundo de Reporte do Reino Unido
- Documentação de conformidade CRS
Categorias de Fundos Explicadas#
Fundos de Investimento Diversificados (Risco Mais Baixo)
TIR Alvo: 2-4% anualmente. Estes fundos investem em múltiplas classes de ativos e setores, proporcionando diversificação que reduz o risco. Melhor para investidores conservadores que priorizam preservação de capital sobre retornos.
Fundos de Private Equity (Risco Moderado a Elevado)
TIR Alvo: 6-10% anualmente. Estes fundos investem em empresas portuguesas estabelecidas, frequentemente com infraestrutura ou ativos reais. Risco moderado com potencial para retornos estáveis.
Fundos de Capital de Risco (Risco Elevado)
TIR Alvo: 10-15%+ anualmente. Estes fundos investem em empresas em fase inicial com elevado potencial de crescimento—e risco correspondente. Apenas adequado para investidores confortáveis com potencial perda de capital.
Fundos Setoriais
Focados em setores específicos como tecnologia, energias renováveis ou saúde. O risco depende do setor e estrutura do fundo. Considere as suas opiniões sobre tendências setoriais específicas.
Não sabe qual fundo se adequa ao seu perfil?
Partilhe o seu prazo, tolerância ao risco e situação fiscal — encontramos os fundos certos em menos de 2 minutos.
Como Usar Esta Base de Dados#
Passo 1: Filtrar por Tolerância ao Risco
Comece por eliminar fundos fora da sua zona de conforto de risco. Se é conservador, filtre os fundos de capital de risco. Se quer potencial de crescimento, foque-se em opções de PE e VC.
Passo 2: Aplicar Filtros Fiscais (Se Aplicável)
Investidores dos EUA devem filtrar por fundos com disponibilidade de declaração PFIC. Investidores do Reino Unido devem verificar o Estatuto de Fundo de Reporte. Isto elimina fundos que criariam complicações fiscais desnecessárias.
Passo 3: Comparar Custos Totais
Olhe para a projeção de custo total a 7 anos (correspondendo ao cronograma típico de cidadania). Diferenças de comissões acumulam significativamente ao longo do tempo.
Passo 4: Rever Historial dos Gestores
Priorize gestores estabelecidos com histórico de desempenho transparente. Fundos mais recentes sem historial carregam risco adicional.
Passo 5: Criar a Sua Lista Restrita
Reduza a 5-7 candidatos para due diligence mais aprofundada, incluindo revisão de prospectos e solicitação de referências de investidores.
Explorador Interativo de Fundos
Filtre, compare e guarde fundos na sua lista. Utilize os filtros abaixo para refinar resultados por nível de risco, conformidade fiscal e mais.
A Lei 61/2025 pode estender a cidadania a 10 anos. A AIMA normalmente leva 18–24 meses para processar candidaturas, prolongando o período efetivo de detenção.
3 Comma Golden Income
3 Comma Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
3.5%
Prazo
Aberto
Nível de Risco
2/5 – Baixo
Resumo de Comissões
Open-ended income fund focused on capital preservation and regular distributions. QEF-compliant for US investors.
Cronograma Alinhado
Aberto — adequado a qualquer percurso de cidadania
Aim Forest
Aim Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
6%
Prazo
12 anos
Nível de Risco
3/5 – Moderado
Resumo de Comissões
Sustainable forestry fund investing in Portuguese timber operations and carbon credit generation.
Cronograma Alinhado
O prazo do fundo cobre o período de cidadania selecionado
Biovance Capital
Biovance
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
15%
Prazo
10 anos
Nível de Risco
5/5 – Muito Alto
Resumo de Comissões
Life sciences and healthcare fund investing in Portuguese and European biotech and medical device companies.
Cronograma no Limite — 1.5yr gap
O prazo do fundo é apertado — reinvestimento pode ser necessário
BlueCrow Growth
BlueCrow Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
10%
Prazo
8 anos
Nível de Risco
3/5 – Moderado
Resumo de Comissões
Growth equity fund investing in established Portuguese technology and growth companies.
Cronograma Desalinhado — 3.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
C2 Legacy Buyout
C2 Capital Partners
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
12%
Prazo
8 anos
Nível de Risco
3/5 – Moderado
Resumo de Comissões
Buyout fund targeting established Portuguese SMEs with growth potential. Managed by team with $23.8B AUM experience.
Cronograma Desalinhado — 3.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
Iberis Greytech
Iberis Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
12%
Prazo
10 anos
Nível de Risco
4/5 – Alto
Resumo de Comissões
Technology fund focused on sustainable tech and cleantech opportunities in the Iberian Peninsula.
Cronograma no Limite — 1.5yr gap
O prazo do fundo é apertado — reinvestimento pode ser necessário
Indico VC Fund II
Indico Capital Partners
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
15%
Prazo
10 anos
Nível de Risco
4/5 – Alto
Resumo de Comissões
Venture capital fund investing in early-stage technology companies in Portugal and Southern Europe.
Cronograma no Limite — 1.5yr gap
O prazo do fundo é apertado — reinvestimento pode ser necessário
Lakeview Hospitality
Lakeview Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
5.5%
Prazo
7 anos
Nível de Risco
2/5 – Baixo
Resumo de Comissões
Hospitality PE fund focused on Portuguese tourism operating companies.
Cronograma Desalinhado — 4.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
Lince Innovation II
Lince Capital
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
12%
Prazo
10 anos
Nível de Risco
4/5 – Alto
Resumo de Comissões
Innovation-focused VC fund targeting Portuguese technology startups and growth companies.
Cronograma no Limite — 1.5yr gap
O prazo do fundo é apertado — reinvestimento pode ser necessário
Mercan Hospitality
Mercan Group
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
5%
Prazo
7 anos
Nível de Risco
2/5 – Baixo
Resumo de Comissões
Hospitality-focused fund investing in hotel management and tourism operating companies across Portugal.
Cronograma Desalinhado — 4.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
Optimize Golden Opportunities
Optimize Investment Partners
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
4%
Prazo
Aberto
Nível de Risco
2/5 – Baixo
Resumo de Comissões
Open-ended diversified fund providing flexibility with daily/weekly liquidity after initial lock-up period.
Cronograma Alinhado
Aberto — adequado a qualquer percurso de cidadania
Pela Terra II
Pela Terra
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
7%
Prazo
10 anos
Nível de Risco
3/5 – Moderado
Resumo de Comissões
Regenerative agriculture fund investing in sustainable farming operations in Portugal. QEF-compliant for US investors.
Cronograma no Limite — 1.5yr gap
O prazo do fundo é apertado — reinvestimento pode ser necessário
Saratoga POR 1
Saratoga Partners
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
10%
Prazo
8 anos
Nível de Risco
3/5 – Moderado
Resumo de Comissões
Growth-oriented PE fund focused on Portuguese mid-market companies with expansion potential.
Cronograma Desalinhado — 3.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
Stag / Ando Europe
Stag (Ando Europe)
Invest. Mínimo
€500,000
IRR Alvo
6%
Prazo
8 anos
Nível de Risco
2/5 – Baixo
Resumo de Comissões
European hospitality fund with Portuguese focus, investing in hotel operating companies and tourism infrastructure.
Cronograma Desalinhado — 3.5yr gap
O fundo expira antes da cidadania — reinvestimento obrigatório
Aviso sobre Idioma do Prospeto
Os prospetos e documentos de informação fundamental ao investidor (DIFI) dos fundos ARIT portugueses são tipicamente publicados apenas em português. Alguns gestores de fundos fornecem resumos em inglês, mas os documentos juridicamente vinculativos estão em português.
Recomendamos fortemente contratar um consultor jurídico ou financeiro que fale português para rever os documentos do prospeto antes de tomar qualquer decisão de investimento.
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