Bağımsız Fon Danışmanlığı — Sıfır Komisyon

Komisyon Sorunu

Danışmanlar fonlardan komisyon kazandığında çıkar çatışmaları kaçınılmazdır:

• Daha yüksek komisyonlu fonlar daha sık önerilir
• Komisyon düzenlemesi olmayan fonlar görmezden gelinir
• Danışmanların daha düşük ücretli "ucuz" fonları önerme motivasyonu yoktur
• Yatırımcı hangi önerilerin gerçekten en iyi olduğunu asla bilemez

Bağımsızlık Farkı

Yalnızca siz ödediğinizde:

• Komisyon ödemeyenler dahil herhangi bir fonu önerebiliriz
• Daha yüksek ücretli fonları itme motivasyonumuz yoktur
• Başarımız fon yöneticisi ilişkilerine değil, memnuniyetinize bağlıdır
• Ne ödediğinizi ve nedenini tam bilirsiniz

Şeffaflık Uygulamada

Ücret yapımızı baştan açıklıyoruz. Bizi tutmadan önce ne ödeyeceğinizi bilirsiniz. Gizli maliyet yok, fon aboneliğinize eklenen komisyon yok, sürpriz yok.

Fon seçimi için sistematik bir yaklaşım geliştirdik:

1. Yatırımcı Profili Değerlendirmesi

Sizi anlayarak başlıyoruz:

• Risk toleransı (muhafazakârdan agresife)
• Yatırım zaman çizelgesi ve likidite ihtiyaçları
• Vergi durumu (ABD, BK, AB veya diğer uyruk)
• Altın Vize ötesinde mali hedefler
• Özel gereksinimler veya hariç tutmalar

2. Veritabanı Filtreleme

Veritabanımız 36 CMVM onaylı fonu standart verilerle kapsar:

• Ücret yapıları (abonelik, yönetim, performans)
• Risk profilleri ve tarihsel performans
• Fon yöneticisi geçmişi
• Vergi uyumluluk belgeleri (PFIC beyanları, Reporting Fund statüsü)
• Çıkış zaman çizelgeleri ve prosedürler

Kriterlerinize göre filtreliyoruz—derin analizden önce profilinize uymayan fonları eliyoruz.

3. Due Diligence

Kısa listeye kalan fonlar (genelde 8-12 aday) için doğruluyoruz:

• Güncel CMVM kayıt durumu
• Fon yöneticisi referansları ve geçmişi
• Portföy şeffaflığı ve raporlama kalitesi
• Çıkış stratejisi netliği
• Uyruğunuza göre belge mevcudiyeti

4. Kısa Liste Sunumu

Profilinize neden uyduklarının net açıklaması, beklenen tutma döneminiz boyunca tam ücret karşılaştırması, uyruğunuza özel hususlar ve artı/eksilerimize dair dürüst değerlendirmemizle 5 önerilen fon alırsınız.

Yaptıklarımız:

• Bağımsız fon karşılaştırması ve önerileri sunmak
• Fon yapılarını ve ücret etkilerini anlamanıza yardım etmek
• Uyruğunuza göre vergi hususlarını açıklamak
• Fon seçim süreci hakkında soruları yanıtlamak
• Fon aboneliği sırasında sürekli destek sunmak

Yapmadıklarımız:

• Yasal temsilciniz olmak (Portekiz avukatına ihtiyacınız var)
• Altın Vize başvurunuzu yapmak (bunu avukatlar yapar)
• Vergi tavsiyesi vermek (hususları açıklarız; vergi profesyoneline ihtiyacınız var)
• Yatırımınızı yönetmek (bunu fon yöneticisi yapar)
• Fon getirisi garantisi vermek (kimse veremez)

Süreçteki Rolümüz

Bizi bağımsız araştırma ortağınız olarak düşünün. Avukatlarla çalışıp başvuru yapmadan önce bilinçli bir fon kararı vermenize yardım ediyoruz. "Altın Vize istiyorum" ile "İşte fon aboneliğim" arasında—çoğu yatırımcının zorlandığı boşluğu dolduruyoruz.

Portugal Golden Visa Funds, belirli bir sorunu çözmek için kuruldu: yatırımcılar fon seçiminde güvenilir, bağımsız rehberlik bulamıyordu.

Gördüğümüz Sorun

Çoğu Altın Vize yatırımcısı zor bir seçimle karşı karşıyaydı:

• 36 fonu kendiniz araştırın (40-100 saat, çerçeve yok)
• Komisyon kazanan bir danışmana güvenin (çıkar çatışması)
• Fon uzmanı olmayan bir avukata sorun (sınırlı rehberlik)

Kurduğumuz Çözüm

Yalnızca Altın Vize fon seçimine odaklanan ilk bağımsız fon danışmanlığını oluşturduk:

• Tüm CMVM onaylı fonların standart veritabanı
• Fonları yatırımcı profilleriyle eşleştirme metodolojisi
• İş modelimiz ve ücretlerimiz hakkında şeffaflık
• Sınır ötesi vergi hususlarında uzmanlaşma

Taahhüdümüz

Fon yöneticilerinden asla komisyon kabul etmeyeceğiz. İş modelimiz yatırımcı güvenine dayanır ve güven gerçek bağımsızlık gerektirir. Bunu zedelersek işimiz kalmaz.

Birincil Müşteriler

• ABD Yatırımcıları: Uygun belgelerle PFIC uyumlu fonlara ihtiyaç
• BK Yatırımcıları: Reporting Fund statüsünün anlaşılması gerekir
• Uluslararası HNWI'lar: AB ikameti/vatandaşlık yolu arayanlar
• Aileler: Eş, çocuklar ve bakmakla yükümlü ebeveynler dahil

Yaygın Durumlar

• "Aylarca araştırdım ve başladığımdan daha kafam karışık"
• "Avukatım bir fon öneriyor ama en iyi seçenek mi emin değilim"
• "ABD vatandaşıyım ve PFIC karmaşıklıklarından endişeliyim"
• "Birden fazla fonu karşılaştırmak istiyorum ama standart bilgi yok"
• "Danışmanımın önerilerinin tarafsız olduğuna güvenmiyorum"

Uygun Olmayanlar

• Fonunu zaten seçmiş yatırımcılar (abonelik sonrası yardım edemeyiz)
• Yasal temsil arayanlar (avukat değiliz)
• Vergi beyan hizmeti gerekenler (hususları açıklarız, beyan doldurmayız)
• Garantili getiri bekleyen yatırımcılar

Başlamaya Hazır mısınız?

En iyi başlangıç fon eşleştirme anketimizdir. Yaklaşık 15 dakika sürer ve görüşmeden önce durumunuzu anlamamıza yardım eder.

Önce Sorularınız mı Var?

Taahhüt etmeden önce sürecimiz hakkında soruları yanıtlamaktan mutluluk duyarız. Durumunuza uygun olup olmadığımızı görüşmek için kısa bir görüşme planlayın.

Mevcut Müşteriler

Zaten bizimle çalışıyorsanız, özel danışmanınız birincil iletişim kişinizdir. Sorularınız için doğrudan ulaşın.