استشارات صناديق مستقلة — صفر عمولات
نحن نُدفع منك، وليس من مديري الصناديق. ذلك يعني أن توصياتنا تخدم مصلحتك، وليست مصلحتهم.
نظرة عامة
معظم مستشاري التأشيرة الذهبية يكسبون عمولات من الصناديق التي يوصون بها—عادة 3-5% من استثمارك البالغ 500,000 يورو. ذلك 15,000-25,000 يورو حافز للتوصية بصناديق تدفع لهم، وليس صناديق تناسبك.
نحن نعمل بشكل مختلف. نتقاضى رسوم استشارية مباشرة من المستثمرين. صفر عمولات من مديري الصناديق. هذا التغيير البسيط يعني أن حوافزنا تتماشى مع مصلحتك: إيجاد الصندوق المناسب لوضعك، وليس الصندوق الذي يدفع لنا أكثر.
لماذا الاستقلالية مهمة#
مشكلة العمولات
عندما يكسب المستشارون عمولات من الصناديق، تضارب المصالح لا مفر منه:
- الصناديق ذات العمولات الأعلى تُوصى بها أكثر
- الصناديق بدون ترتيبات عمولات تُتجاهل
- المستشارون ليس لديهم حافز للتوصية بصناديق "أرخص" برسوم أقل
- المستثمر لا يعرف أبداً أي التوصيات أفضل فعلاً
فرق الاستقلالية
عندما نُدفع منك فقط:
- يمكننا التوصية بأي صندوق—بما فيها التي لا تدفع عمولات
- ليس لدينا حافز لدفع صناديق أعلى رسوماً
- نجاحنا يعتمد على رضاك، وليس علاقات مديري الصناديق
- تعرف بالضبط ما تدفعه ولماذا
الشفافية في الممارسة
نكشف عن هيكل رسومنا مقدماً. تعرف بالضبط ما تدفعه قبل التعاقد معنا. لا تكاليف مخفية، ولا عمولات تُضاف لاشتراكك في الصندوق، ولا مفاجآت.
منهجية مطابقة الصناديق لدينا#
طورنا نهجاً منهجياً لاختيار الصناديق:
1. تقييم ملف المستثمر
نبدأ بفهمك:
- تحمل المخاطر (من محافظ إلى عدواني)
- الجدول الزمني للاستثمار واحتياجات السيولة
- الوضع الضريبي (أمريكي، بريطاني، أوروبي، أو جنسية أخرى)
- الأهداف المالية بخلاف التأشيرة الذهبية
- أي متطلبات أو استثناءات محددة
2. تصفية قاعدة البيانات
قاعدة بياناتنا تغطي أكثر من 50 صندوقاً معتمداً من CMVM ببيانات موحدة عن:
- هياكل الرسوم (الاشتراك، الإدارة، الأداء)
- ملفات المخاطر والأداء التاريخي
- سجلات أداء مديري الصناديق
- وثائق الامتثال الضريبي (كشوف PFIC، حالة صندوق الإبلاغ)
- الجداول الزمنية وإجراءات الخروج
نُصفّي بناءً على معاييرك—نستبعد الصناديق التي لا تتطابق مع ملفك قبل التحليل المعمق.
3. العناية الواجبة
للصناديق المختصرة (عادة 8-12 مرشحاً)، نتحقق من:
- حالة تسجيل CMVM الحالية
- اعتماديات وتاريخ مدير الصندوق
- شفافية المحفظة وجودة التقارير
- وضوح استراتيجية الخروج
- توفر الوثائق لجنسيتك
4. عرض القائمة المختصرة
تستلم 5 صناديق موصى بها مع:
- شرح واضح لسبب تطابق كل منها مع ملفك
- مقارنة رسوم كاملة على فترة احتفاظك المتوقعة
- اعتبارات محددة لجنسيتك
- تقييمنا الصريح للإيجابيات والسلبيات
ما نفعله (وما لا نفعله)#
نحن نقدم:
- مقارنة وتوصيات صناديق مستقلة
- مساعدتك على فهم هياكل الصناديق وتداعيات الرسوم
- شرح الاعتبارات الضريبية لجنسيتك
- الإجابة على أسئلة عملية اختيار الصناديق
- دعم مستمر أثناء اشتراك الصندوق
نحن لا نقدم:
- التمثيل القانوني (تحتاج محامياً برتغالياً)
- تقديم طلب التأشيرة الذهبية (المحامون يتولون ذلك)
- استشارة ضريبية (نشرح الاعتبارات؛ تحتاج مختص ضرائب)
- إدارة استثمارك (مدير الصندوق يفعل ذلك)
- ضمان عوائد الصناديق (لا أحد يستطيع)
دورنا في العملية
اعتبرنا شريك البحث المستقل لديك. نساعدك على اتخاذ قرار صندوق مستنير قبل التعاقد مع المحامين وتقديم الطلبات. نحن بين "أريد تأشيرة ذهبية" و"إليك اشتراكي في الصندوق"—نملأ الفجوة حيث يعاني معظم المستثمرين.
لست متأكدًا أي صندوق يناسب ملفك الشخصي؟
شاركنا جدولك الزمني ومدى تحملك للمخاطر ووضعك الضريبي — سنطابقك مع الصناديق المناسبة في أقل من دقيقتين.
قصتنا#
تأسست صناديق التأشيرة الذهبية البرتغالية لحل مشكلة محددة: المستثمرون لم يجدوا إرشاداً موثوقاً ومستقلاً في اختيار الصناديق.
المشكلة التي رأيناها
معظم مستثمري التأشيرة الذهبية واجهوا خياراً محبطاً:
- البحث في أكثر من 50 صندوقاً بنفسك (40-100 ساعة، بدون إطار)
- الثقة بمستشار يكسب عمولات (تضارب مصالح)
- سؤال محامٍ ليس خبير صناديق (إرشاد محدود)
الحل الذي بنيناه
أنشأنا أول استشارات صناديق مستقلة تركز حصرياً على اختيار صناديق التأشيرة الذهبية:
- قاعدة بيانات موحدة لجميع الصناديق المعتمدة من CMVM
- منهجية لمطابقة الصناديق مع ملفات المستثمرين
- شفافية حول نموذج أعمالنا ورسومنا
- تخصص في الاعتبارات الضريبية العابرة للحدود
التزامنا
لن نقبل أبداً عمولات من مديري الصناديق. نموذج أعمالنا يعتمد على ثقة المستثمر، والثقة تتطلب استقلالية حقيقية. إذا تنازلنا عن ذلك، لا عمل لنا.
من نساعد#
العملاء الأساسيون
- المستثمرون الأمريكيون: يحتاجون صناديق متوافقة مع PFIC مع وثائق مناسبة
- المستثمرون البريطانيون: يحتاجون فهم حالة صندوق الإبلاغ
- أصحاب الثروات الدولية: يبحثون عن مسار إقامة/جنسية أوروبية
- العائلات: بما فيها الزوج/الزوجة والأطفال والوالدان المعالان
مواقف شائعة
- "قضيت أشهراً في البحث وأنا أكثر ارتباكاً مما بدأت"
- "محاميي يوصي بصندوق لكنني لست متأكداً إذا كان الخيار الأفضل"
- "أنا مواطن أمريكي وأقلق من تعقيدات PFIC"
- "أريد مقارنة صناديق متعددة لكن لا توجد معلومات موحدة"
- "لا أثق أن توصيات مستشاري غير منحازة"
غير مناسب لـ
- المستثمرين الذين اختاروا صندوقهم بالفعل (لا نستطيع المساعدة بعد الاشتراك)
- من يبحثون عن تمثيل قانوني (لسنا محامين)
- أي شخص يحتاج خدمات تقديم ضرائب (نشرح الاعتبارات، لا نقدم الإقرارات)
- المستثمرين الذين يتوقعون عوائد مضمونة
تواصل معنا#
مستعد للبدء؟
أفضل طريقة للبدء هي استبيان مطابقة الصناديق. يستغرق حوالي 15 دقيقة ويساعدنا على فهم وضعك قبل أن نتحدث.
لديك أسئلة أولاً؟
يسعدنا الإجابة على أسئلة حول عملية عملنا قبل أن تلتزم. احجز مكالمة قصيرة لمناقشة ما إذا كنا الأنسب لوضعك.
العملاء الحاليون
إذا كنت تعمل معنا بالفعل، مستشارك المخصص هو جهة اتصالك الرئيسية. تواصل مباشرة مع أي أسئلة.
مواضيع ذات صلة
مستعد لإيجاد صندوقك المناسب؟
ابدأ باستبيان ملف المستثمر. يستغرق 15 دقيقة ويساعدنا على فهم وضعك قبل تقديم توصيات مخصصة.